Indywualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
Niezależny Ranking IKZE na rok 2024 i odpowiedzi na wszystkie Twoje pytania.
Przedstawia: Remigiusz Stanisławek


[02] IKZE – Jak długo muszę oszczędzać? (aby mieć korzyść podatkową)

Produkt IKZE czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego  jak sama nazwa wskazuje to produkt „emerytalny„. Ideą ustawodawcy było zachęcić do długoterminowego oszczędzania na emeryturę. Stąd zachęta podatkowa w IKZE, którą jest

zwrot z PIT od kwoty wpłacanej na IKZE – która to zachęta jest zmniejszona pobraniem podatku 10% od kwoty wypłaty. Nie ma natomiast podatku od zysków kapitałowych.

Ale pod warunkiem że pieniądze wypłacisz dopiero w 'wieku emerytalnym’, co w przypadku IKZE oznacza wypłatę po ukończeniu 65 roku życia.

Wypłata z korzyścią podatkowąNie wcześniej niż w wieku 65 lat

Jest jeszcze drugi (prosty do spełnienia) warunek – dotyczący elementu 'systematyczności’ w takim produkcie.

DodatkowoWpłaty do produktu muszą być zrealizowane w co najmniej 5 różnych latach (lub) Co najmniej połowa wpłat zrealizowana w ostatnich 5 latach przed zleceniem wypłaty

Jeżeli te warunki zostaną spełnione – to przy wypłacie nie będzie pobrany ani naliczany podatek od zysków kapitałowych i pobrany będzie podatek ryczałtowy 10% w zamian za otrzymane wcześniej zachęty podatkowe (zwroty z PIT w przeszłości)

Warto wiedzieć – w trakcie trwania produktu podatek od zysków kapitałowych też nie jest pobierany.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *